Federal Reserve sobe juros pela quarta vez este ano

O Federal Reserve deu um passo agressivo na quarta-feira para combater a inflação crescente com o anúncio de outro aumento maior do que o normal, três quartos de ponto percentual na taxa de juros. O aumento ocorre quando as autoridades do banco central enfrentam um difícil ato de equilíbrio: reduzir o aumento dos preços em meio a preocupações crescentes de uma desaceleração econômica.

O aumento mais recente eleva a taxa de fundos federais para entre 2,25% e 2,50%, onde atingiu sua alta mais recente no verão de 2019, antes da pandemia de coronavírus.

Isso marca a quarto aumento da taxa de juros do ano, uma vez que os preços ao consumidor subiram no ritmo mais rápido em mais de 40 anos. Cinco meses atrás, a taxa de fundos federais estava perto de zero por cento. Em sua reunião de junho, o Federal Open Market Committee elevou a taxa de fundos federais em 75 pontos base pela primeira vez em quase 30 anos, após um aumento de 25 pontos base e 50 pontos base nas reuniões de março e maio, respectivamente.

Com os preços ao consumidor subindo mais de 9% em relação ao ano anterior, são esperados aumentos adicionais das taxas até o final do ano. Em sua reunião no mês passadoas autoridades do Fed projetaram que a taxa aumentaria para mais de 3% até 2023. O comitê se reunirá novamente em setembro, novembro e dezembro.

O Federal Reserve sinalizou que antecipa aumentos adicionais das taxas. O presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, disse na quarta-feira que outro aumento “extraordinariamente grande” na próxima reunião pode ser “apropriado”, mas o comitê está tomando essa decisão reunião por reunião, e é provável que os aumentos diminuam. Powell reconheceu a possibilidade de novos aumentos no próximo ano.

Jerome Powell, presidente do Conselho do Federal Reserve
O presidente do Conselho do Federal Reserve, Jerome Powell, fala durante uma entrevista coletiva em Washington, DC, em 27 de julho de 2022.

MANDEL NGAN/AFP via Getty Images


Aumentos na taxa de fundos federais levaram a maiores custos de empréstimos para os americanos. De acordo com Greg McBride, analista financeiro chefe do Bankrate.com, as dívidas com taxas variáveis, como cartões de crédito e linhas de crédito home equity, serão as mais afetadas.

“Os consumidores devem procurar ofertas de transferência de saldo de cartão de crédito com taxas baixas e fazê-lo com urgência para se proteger de novos aumentos de taxas e avançar no pagamento de dívidas”, disse McBride. “Pergunte ao seu credor se fixar a taxa de juros do seu saldo devedor da casa própria é uma opção.”

O aumento da taxa de fundos federais ocorre quando vários outros dados econômicos importantes estão programados para serem divulgados esta semana. Na quinta-feira, o Departamento de Comércio divulgará seu relatório sobre o PIB do segundo trimestre de 2022, que pode mostrar ainda mais sinais de que os EUA estão em recessão depois que a medida da atividade econômica caiu no primeiro trimestre do ano.

Na segunda-feira, o presidente Biden disse durante um evento que os EUA não entrarão em recessão, observando que a taxa de desemprego está próxima do nível pré-pandemia de 3,6%. No fim de semana, a secretária do Tesouro Janet Yellen, que também atuou como presidente do Federal Reserve, reconheceu em uma entrevista que a economia está desacelerando, mas disse que não é uma economia em recessão. Se os EUA estão em recessão é determinado pelo National Bureau of Economic Research. Yellen argumenta que a economia está em um período de transição.

“Não acho que os EUA estejam atualmente em recessão”, disse Powell. Ele observou que há muitas áreas da economia com desempenho “muito bom”. Powell mencionou especificamente o mercado de trabalho, dizendo que o crescimento do emprego está desacelerando, mas isso é esperado. “Este é um mercado de trabalho muito forte.”

O Departamento de Comércio também divulgará seu último relatório sobre o Índice de Preços de Despesas de Consumo Pessoal para junho na sexta-feira, o indicador de inflação preferido usado pelo Federal Reserve.

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